关于反洗钱知识测试题库及答案

一、单项选择

1.第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?()

A2007年10月31日B2007年1月1日

C2006年1月1日D2006年10月31日

2.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作?()

A中国人民银行B公安部C中国反洗钱信息监测中心

3.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情严重的，对金融机构处多少罚款?()

A10万元以上50万元以下B20万元以上50万元以下

C30万元以上50万元以下D20万元以上40万元以下

4.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?()

A客户身份识别制度B大额和可疑交易报告制度

C交易信息保存制度

5.金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正?()

A3个工作日B5个工作日C7个工作日D10个工作日

6.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年?()

A3年B2年C5年D7年

7.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人?()

A3人B5人C2人

8.调查中对可能被转移，隐藏，篡改或者毁损的文件，资料怎么办?()

A封存B销毁

9.临时冻结不得超过多少时间?()

A36个小时B24个小时C50个小时D48个小时

10.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，按照什么原则开展反洗钱国际合作?(　)

A平等互惠原则　B公平公开

11.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处罚?( )

A行政处分B刑事处分C纪律处分

12.由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的，对金融机构处以多少罚款?()

A10万元以上200万元以下B20万元以上300万元以下

C50万元以上200万元以下D50万元以上500万元以下

13.金融机构应该根据什么制度制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程?()

A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构大额交易好可疑报告管理办法》

14.在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?()

A7个工作日B8个工作日C5个工作日D10个工作日

15.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当怎样提交大额交易报告?()

A应当分别提交大额交易报告B只提交一项大额交易报告

16.《中国人民共和国反洗钱法》是什么时间实施的?()

A2007年3月1日B2007年10月1日C2007年1月1日

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间实施的?()

A2006年3月1日B2007年1月1日C2007年3月1日

18.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的?()

A海关B中国人民银行B公安部

19.1997年在哪座城市建立了亚太反洗钱小组?()

A中国北京B日本东京C泰国曼谷

20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的短期是指?()

A10个工作日以内含10个工作日B10个工作日以内

21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法?中的长期系指什么?()

A2年以上B3年以上C10年以上D1年以上

22.从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国际秘密，商业秘密或个人隐私的应依法给予何种处分?()

A纪律处分B给予行政处分

23.我们通常说的反洗钱一法四令的法是指什么法?(B)

A新《刑法》B《中华人民共和国洗钱法》

24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间实施的?()

A2007年8月1日B2007年10月1日C2006年8月1日

D2006年10月1日

25.，目前。中国反洗钱工作部际联席会的牵头单位是哪个单位?()

A海关B中国人民银行C公安部

26.提供资金帐户，协助将资金汇往境外的行为不是可以构成洗钱罪?()

A可以B不可以

27.金融机构在与客户建立业务关系时首先应当做些什么?(B)

A首先应该进行业务登记B首先进行客户识别工作

28.任何单位和个人发现洗钱活动有权向什么机构进行举报?()

A反洗钱行政主管部门B公安机关C反洗钱行政主管部门或者公安机关进行举报

29.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当怎么办?()

A应当向反洗钱监测中心报告B应当向侦查机关报告

30.金融机构的境外分支机构在反洗钱方面当遵循本国还是驻在国或地区的法律规定?()

A遵循本国B遵循驻地国家过着地区的法律规定

31.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?()

A10万元以上20万元以下B20万元以上40万元以下C10万元以上30万元以下D20万元以上50万元以下

32.《中华人民共和国刑法修正案》规定，洗钱罪情节严重的处多少年有期徒刑，并处罚金?()

A2年以上5年以下B5年以上8年以下C5年以上10年以下

D3年以上10年以上

*33.国际通用的防范洗钱活动的核心措施是什么?(　)

A客户身份识别制度，B　交易记录保存制度　C　可疑交易报告制度

34.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当怎么做?()

A分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B提交大额交易报告

C提交可疑交易报告

35.什么机构负责反洗钱资金监测?()

A中国人民银行B公安部C中国反洗钱监测中心

36由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的，对直接负责董事，高级管理人员好其他直接责任人进行多少金额的罚款?()

A处以5万元以上50万元以下B处以5万元以上30万元以下.

C处以5万元以上20万元以下

37.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?()

A艾格蒙特组织B金融行动特别工作组C亚太反洗钱小组

D欧亚反洗钱与反恐融资小组

38.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是什么时候()

A2007年6月28日B2007年7月28日C2006年6月28日

39.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开了匿名帐户，假名帐户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款?( )

A20万元以上40万元以下B20万元以上50万元以下

C20万元以上100万元以下D30万元以上50万元以下

40.金融行动特别工作组的什么建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱好恐怖筹资的国际标准?()

A维也纳公约建议B四十项建议和九项特别建议

二多项选择题

1.按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易?()

A短期内分散投保B集中退保者集中投保C分散退保且不能合理了解的D保险经纪人代付保费，能说明资金来源的

2.金融机构反洗钱工作的基本制度是什么?()

A客户身份识别制度，B客户身份资料和交易记录保存制度

C大额交易和可疑交易报告制度

3.金融机构应该按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录?()

A安全性原则B准确性原则C完整性原则D保密性原则

4.关于临时冻结措施有哪些规定?()

A侦查机关接待报案后，对依照规定临时冻结的资金。应当及时决定是否继续冻结B侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施C 侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结D临时冻结不得超过48小时

5.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以采取哪些措施?()

A询问金融机构工作人员，要求说明情况B查阅复制被调查的金融机构客户的帐户信息交易记录和其他有关资料C 对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料进行封存

*6.根据《中华人民共和国反洗钱法》具有反洗钱行政调查权的是哪些机构?()

A中国人民银行总部B中国人民银行省一级派出机构

C中国银行业监督管理委员会

7.金融机构反洗钱主要有哪些制度?()

A了解客户制度B大额交易报告制度C可疑交易报告制度D保存记录制度

8.洗钱的过程一般分哪几个阶段(　)

A处置阶段B交易阶段C离析阶段D融合阶段

9.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责是什么?()

A组织，协调全国反洗钱工作B负责反洗钱的资金监测

C制定金融机构反洗钱规章D监督，检查金融机构履行反洗钱义务的情况E在职责范围内调查可疑交易活动

10具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括那些?()

A中国人民银行B中国银行业监督管理委员会

C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会

11.目前国际上有哪些专门的反洗钱组织?()

A艾格蒙特组织B金融行动特别工作组C亚太反洗钱小组

C欧亚反洗钱与反恐融资小组

12.金融机构应当保存的交易记录有哪些?()

A每笔交易数据信息，业务凭证，账簿B有关规定要求的反映交易真实情况的合同,业务凭证，单据，业务函件

C其他资料

13.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为?()

A客户拒绝提供身份证件或者其他身份证明文件的

B对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的，

C客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性，有效性和完整性的，

E履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

14.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份?(　　　)

A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B回访客户　　C实地查访　　　D向公安，工商行行政管理等部门核实　　　　E其他可依法采取的措施

15.反洗钱调查的程序要求有哪些?()

A调查人员不得少于二人B出示合法证件C出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

16.目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么?()

A以服务行业掩护进行洗钱B通过各种工具进行洗钱

C通过拍卖行进行洗钱D通过赌博或博彩进行洗钱

17.我国反洗钱的原则是什么?()

A审慎原则B保密原则C信息共享原则D全面合作原则

18.金融机构主要承担哪些反洗钱义务?()

A建立内部控制制度和组织机构B建立客户身份识别制度

C建立客户身份资料和交易记录保存制度D执行大额交易和可疑交易报告制度E开展反洗钱培训和宣传工作